2022三月份投資調整

烏俄開戰，美股在二月整體向下，在月底隨局勢仍在上下波動。

回顧與展望

美國券商ETF投資：

• 債券：美國十年期公債殖利率比上個月略降（1.73%）。在景氣循環復甦走向成長期，美國公債預計會依舊是長空，為了減少資產與心情的波動，長期會繼續維持一定比例的投資等級債券。原有計劃要補回債券，但因烏俄局勢，所以子彈保留給跌深的股票。未來再視情況回補。
• 股票：長線看好美國基本面，主要持有美國和科技類股，防禦型類股在一月修正時減碼改買跌深的目標個股與科技股。二月則減持價值股，改買跌深的成長科技股。買進TSLA, NVDA, TQQQ等。
• 黃金/原油：黃金在復甦期較不有投資價值因此在2021/2已經出清，原油部位因為已經超過預期報酬，因此原油也在2021/3出清。暫時沒有計劃再進場。雖烏俄局勢使得黃金原油飆高，但自身資產配置週期較長，因此並沒有進場。
• 現金：中長期計畫以持有美金為主，2022年會再繼續投入美股市場，現金投入時機來的比預期早，硬著頭皮在1-2月持續加碼美股。

目前美國券商部位：

現金水位1%，持股約95%。現金水位因為2021年底幾筆重大支出而變低。1-2月中美股修正幅度比較大，將現有的資金裁成幾個等份分批投入，目前現金水位無法更低的狀況下，美股部分以槓桿加碼。

台股部位：

長期計畫要往成立公司投資存股，存股的利息已能支付房貸利息為目標。目前慢慢買一些存股（高殖利率個股或是大盤股）。一樣等過年後再來諮詢成立公司事宜。

因資金有限，資金多進入1-2月台股的部分的操作並不太多，因為錢大多都放在美股了。

外匯：保持持有美元

• 保留部分緊急備用金，其餘依舊以持有美金資產為主。
• 2021/1匯率為28.055，2021/2匯率為27.995，2021/3匯率為27.855，2021/4匯率為28.515, 2021/05匯率為27.965, 2021/06匯率為27.635，2021/7匯率27.965，2021/8匯率27.935, 2021/9 匯率27.705，2021/10匯率27.935, 2021/11匯率27.875, 2021/12匯率 27.715
• 2022/1匯率27.605, 2022/2匯率27.8，2022/3匯率28.015

其餘投資：

• 加密貨幣投資：2021年11月底開始進場，預計投資佔比3%以下。目前投資佔比<1%。策略：投資主流貨幣（定期定額），定存穩定幣。因為烏俄情勢，加密貨幣意外又受到關注。
• P2P投資：目前在信用市集與台灣資金交易所進行投資。回收資金為主。目前已不打算再進行P2P投資。P2P投資比例：目前為0.5%左右。
• 新創投資：2019年中開始投資新創產業成為超奈米股東。2020年底雖有取得新訂單且穩定開發新產品。但是2021年年中因為疫情衝擊，所幸在年底有比較好的進展與訂單，依舊期望新的訂單可以解決現金流問題。

檢討與回顧

1. 美國券商部位：因烏俄局勢又迎來新低點，現金有限，目前應用槓桿來操作。原本預計轉券商到IB，但是因為護照過期（太久沒出國），因此須優先解決護照問題。
2. 台灣股票部位：長期目標以成立公司與存股有穩定金流為目標。目前會先評估可動用的貸款來源以及金流，同時進行開公司的流程。
3. 自我成長：2022二月份還是以消化「得到」課程為主。數字力的線上課程，預計四月開課。也有購買加密貨幣線上課，但還沒開始上課。
4. 小家庭金流：因為多數現金投入股市，金流穩定就更顯重要。先生二月的收入業績不如預期，大致可以收支平衡穩定，且能有儲蓄，只是儲蓄率低於預期。因此在評估貸款導入新的金流以前，股票部位會以槓桿ETF操作。
5. 房地產：新屋家電已初步到位，三月也要去處理孩子學籍問題。中古屋裝修與設計師初步討論，預算抓很緊，不確定最終實際支出會多少。
6. 風險管理：先生體檢安排在四月初（不宜再拖延）。 自己則繼續維持平日間歇斷食假日放鬆的節奏，體重穩定緩慢下降。原本計劃下半年要做牙齒矯正，但因緣際會，可能會提前到上半年了，可能會新增大筆支出。