三月才過一半，金融市場在過去這1-2週以相當快的速度起起伏伏，民眾心理的恐慌程度看AAII或是看社群媒體和新聞就能充分感受。重點是，你的投資組合能讓自己在過去這幾的禮拜睡得著嗎？
金融市場詭譎多變？
當你不了解原因，會感到無助和恐慌是正常的。所以，你必須先知道為什麼會有這樣的現象。
- Covid19造成全球大流行，歐美多位名人感染
- 歐美疫情還沒有進入高峰（3/16）
- 沙特和俄羅斯談不攏，石油價格下跌
- 金融市場對於供應產業鏈是否能維持感到擔心
- 央行大手筆緊急降息，結果大家更害怕。（3/16 緊急降息4碼，QE 7000億）
最差的狀況是什麼？
疫情：
最差大概就是像西班牙流感，全球肆虐反覆反染2-3年，多人死亡。（機率不高）
- 吉利德新藥預計4月底解盲（如果數據明顯大好，有時實驗會提早結束）。
- 各國積極開發疫苗：信心喊話成分高，因為疫苗開發試驗到上市花費時間更多。
- 越多人投入防疫或是被感染有抗體，病毒能肆虐的就越少。
- 防疫措施還是能降低傳播率。
- 韓國有能力做的事，美國更有能力做到（經濟實力與IT實力絕對是比韓國強大，只有健保制度比不上）
經濟：
最差就會是像經濟大蕭條，通貨緊縮景氣大衰退2-4年（機率極低）
- 美國與中國兩大消費市場都已經受疫情肆虐，如果疫情為短期3-6個月內。最終對於基本面影響並沒有那麼深遠
- 央行出手注入短期流動性：因為各國央行也暫時認為這是短期事件機會高
- 民眾恐慌心態加深加速跌幅：非理性超跌，這就是個富人逢低割韭菜的時刻。
- ETF助威：越多人持有ETF但是依舊主動操作時，會造成股市超漲超跌大起大落
- 石油價格戰：大概想打下美國頁岩油吧
基本準備
- 財物安全：請務必先準備好緊急備用金，確認有基本的保險
- 風險管理：不要為了投資賭身家也不要輕易使用高槓桿工具。
- 確認自己可接受的下跌幅度
- 確認自己可以接受的下跌時間
- 盤點自己手上的總資產與現金
- 設定可以安心睡覺的資產配置
- 計劃未來下跌多少幅度，就再繼續加碼的金額
- 多運動，睡飽吃飽，增強免疫力，有健康的身體才能花錢
我的資產配置
- 原本持有比較高比例的債券：在第一次熔斷出清部分，第二次熔斷又再出清部分。這部分獲利約在10-20%左右。持有部位減少為22%。
- 股市：逢低慢慢揀，目前持有比例已經到50%。當然還沒回本。若未來超跌嚴重可能會把持有比例拉高到60-70%。
- 黃金：部分賣出獲利，改買便宜股票。目前持有5%
- 現金：持有17%。之後若有在下跌會再進場買股票。
截至目前為止2020年整體報酬率 -7.53% 。所以，我晚上當然是睡得著。(我心理預期可接受的回跌程度在20-30%)
